Почему возникают проблемы при платежах американских банков компаниям, зарегистрированных на Сейшельских островах или несколько слов о «черных» списках FATF и FinCen.
Выбирая юрисдикцию для регистрации оффшорной компании, стоит учитывать различные факторы. Это и простота регистрации, требования к наличию местных директоров, необходимость подачи налоговой отчетности, язык страны. Не в последнюю очередь следует учитывать имидж страны в плане борьбы с отмыванием денег. Однажды приобретенная дурная репутация может преследовать страну многие годы, при этом не имея ничего общего с нынешним положением юрисдикции. В качестве примера такого незаслуженного обращения можно привести Сейшельские острова. Нельзя сказать, что часто, но всё таки имеют место случаи, когда американские банки отказываются делать переводы в пользу компаний, зарегистрированных на Сейшельских островах. В чем же причина? Для того, чтобы ответить на данный вопрос следует вкратце сказать о такой организации, как US Department of Treasury Financial Crimes Enforcement Network (FinCen). FinCen – это созданный в 1990 году департамент Казначейства США, который занимается сбором и анализом информации о финансовых операциях для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями. Деятельность этого ведомства не ограничивается территорией США и нередко оно выдает рекомендации, которые рассматриваются банковскими учреждениями США как руководство к действию. В 1996 году FinCen выпустило Advisory 2, которым предписывало банкам и финансовым учреждениям с повышенным вниманием относиться к операциям, связанным с Сейшельскими островами.
Причиной издания такой директивы стало принятие Сейшелами закона об экономическом развитии, который предоставлял гражданство Сейшельских островов всем, кто вложит 10 млн. долларов США в утвержденный объект инвестиции. Принятие такого закона было расценено как подрыв усилий США и остальных наций в борьбе с отмыванием денег. В 2003 году своей новой директивой Advisory 2W директива об особом режиме для Сейшельских островов была отозвана, но осадок, как говорится, остался. Для примера, можно заметить, что 16 июля текущего года FinCen(FIN-2010-A009) опубликовало для финансовых учреждений США список стран, которые недостаточно борются с отмыванием денег и финансированием терроризма. Причиной издания этого разъяснения стала публикация ФАТФ(FATF) от 25 июня 2010 года под названием “IMPROVING GLOBAL AML/CFT COMPLIANCE: ON-GOING PROCESS”. К сожалению, среди таких стран как – Судан, Эфиопия, Нигерия, Пакистан и Боливия, также указана и Украина. Поэтому вряд ли стоит удивляться, что в перечень стран, граждане которых могут открыть банковский счет, некоторые банки не помещают Украину. На примере Сейшельских островов можно предположить сколько ещё Украина может отсутствовать в таком перечне после того как FinCen Украину из своего списка исключит.
«Черный» список FinCen от 16 июля 2010 года.
Ангола.
Антигуа и Барбуда.
Азербайджан.
Бирма(Мьянма)
Боливия.
Греция.
Индонезия.
Йемен.
Кения.
Марокко.
Непал.
Нигерия.
Пакистан.
Парагвай.
Катар.
Судан.
Сирия.
Таиланд.
Тринидад и Тобаго.
Турция.
Туркменистан.
Украина.
Шри Ланка.
Эквадор.
Эфиопия.
Ю. Азаров, 24.09.2010Вам понравилась эта статья?
Категории: Новости
Метки: FATF, FinCen, оффшорные компании, сейшельские острова
|
